Exchange traded fund (ETF) – дословно «торгуемый на бирже фонд». Биржевой инструмент, который позволяет инвестору вложить деньги сразу в некоторый набор инструментов – акций, облигаций, валютных пар, производных финансовых инструментов и даже криптовалют. Как правило, эти инструменты объединены одной общей идеей.
Например, купив акции фонда SPDR® S&P 500® ETF Trust, инвестор получает в свой портфель все акции из ведущего американского индекса S&P500.
ETF являются весьма популярным инструментом, поскольку предоставляют ряд преимуществ:
1. Широкие возможности диверсификации. Покупая акции ETF, инвестор получает сразу набор активов. Если неприятности коснутся одной из бумаг, то за счет других получится минимизировать убыток или даже его полностью компенсировать.
2. Возможность инвестировать небольшие суммы. Собрать диверсифицированный портфель инвестору самостоятельно может быть довольно сложно или вообще невозможно, поскольку для каждого актива существуют минимальные суммы для покупки. Если акция стоит $100, то для покупки 500 таких бумаг потребуется $50 000. В то же время одна акция ETF, где этот портфель уже собран, обойдется инвестору в те же $100.
3. Простота управления портфелем. Управление портфелем – довольно трудоемкий процесс. Постоянно необходимо покупать или продавать активы, чтобы выдерживать определенную структуру. Это ведет к затратам времени и средств. В ETF все это лежит на плечах управляющего.
Какие бывают ETF
Простота и доступность ETF обеспечила им широкую популярность и огромное разнообразие.
Они бывают следующих видов:
Например, купив акции фонда SPDR® S&P 500® ETF Trust, инвестор получает в свой портфель все акции из ведущего американского индекса S&P500.
ETF являются весьма популярным инструментом, поскольку предоставляют ряд преимуществ:
1. Широкие возможности диверсификации. Покупая акции ETF, инвестор получает сразу набор активов. Если неприятности коснутся одной из бумаг, то за счет других получится минимизировать убыток или даже его полностью компенсировать.
2. Возможность инвестировать небольшие суммы. Собрать диверсифицированный портфель инвестору самостоятельно может быть довольно сложно или вообще невозможно, поскольку для каждого актива существуют минимальные суммы для покупки. Если акция стоит $100, то для покупки 500 таких бумаг потребуется $50 000. В то же время одна акция ETF, где этот портфель уже собран, обойдется инвестору в те же $100.
3. Простота управления портфелем. Управление портфелем – довольно трудоемкий процесс. Постоянно необходимо покупать или продавать активы, чтобы выдерживать определенную структуру. Это ведет к затратам времени и средств. В ETF все это лежит на плечах управляющего.
Какие бывают ETF
Простота и доступность ETF обеспечила им широкую популярность и огромное разнообразие.
Они бывают следующих видов:
- ETF акций
- ETF облигаций
- ETF смешанных инвестиций (например, акций и облигаций)
- Индексные ETF (повторяет динамику известного индекса, например S&P500)
- Отраслевые ETF
- ETF товарного рынка (например, на нефть, золото, промышленные металлы)
- Экзотические ETF
Как заработать на ETF
По своей механике ETF напоминают акции компаний, поэтому возможности заработка для них являются схожими.
1. Рост курсовой стоимости. ETF торгуются на биржах, и их рыночная цена определяется спросом и предложением. Она может значительно колебаться во времени. Купив акцию ETF по более низкой цене, а затем продав ее подороже, инвестор заработает на разнице.
Например, если цена покупки бумаги была $100, а продажи - $110, то чистый доход составит $10 или 10%.
2. Дивиденды. Часть ETF регулярно распределяют часть прибыли между инвесторами в виде дивидендов. Такие выплаты также составляют доход инвестора.
·Например, если инвестор купил акцию ETF за $100, и фонд выплачивает ежегодный дивиденд в размере $5 на акцию, то доход инвестора составит $5, а доходность – 5% годовых.
Как купить ETF
Большинство ETF обращаются на бирже, но обычный инвестор не может купить их напрямую. Для этого он должен воспользоваться услугами брокера – посредника на фондовом рынке. Таким посредником является UNIBANK Invest.
Риски связанные с ETF
ETF потенциально могут принести хорошую прибыль инвестору, но их доходность не гарантирована. Инвестиции в эти ценные бумаги сопряжены с рядом рисков:
Если у вас еще нет брокерского счета, вы можете открыть его бесплатно, заполнив заявку или позвонив по телефону +374 43 004 382.
По своей механике ETF напоминают акции компаний, поэтому возможности заработка для них являются схожими.
1. Рост курсовой стоимости. ETF торгуются на биржах, и их рыночная цена определяется спросом и предложением. Она может значительно колебаться во времени. Купив акцию ETF по более низкой цене, а затем продав ее подороже, инвестор заработает на разнице.
Например, если цена покупки бумаги была $100, а продажи - $110, то чистый доход составит $10 или 10%.
2. Дивиденды. Часть ETF регулярно распределяют часть прибыли между инвесторами в виде дивидендов. Такие выплаты также составляют доход инвестора.
·Например, если инвестор купил акцию ETF за $100, и фонд выплачивает ежегодный дивиденд в размере $5 на акцию, то доход инвестора составит $5, а доходность – 5% годовых.
Как купить ETF
Большинство ETF обращаются на бирже, но обычный инвестор не может купить их напрямую. Для этого он должен воспользоваться услугами брокера – посредника на фондовом рынке. Таким посредником является UNIBANK Invest.
Риски связанные с ETF
ETF потенциально могут принести хорошую прибыль инвестору, но их доходность не гарантирована. Инвестиции в эти ценные бумаги сопряжены с рядом рисков:
- Рыночный риск. Рыночная стоимость ETF постоянно меняется во времени, она может как вырасти, так и упасть в зависимости от множества факторов. Соответственно при неблагоприятном исходе цена продажи для инвестора может оказаться ниже цены покупки.
- Риск ликвидности. Ликвидность – это способность с минимальными издержками купить или продать ETF. Популярные ETF, торгующиеся на крупнейших американских или европейских площадках, например SPDR® S&P 500® ETF Trust, в наименьшей степени подвержены такому риску. Однако если инвестор купил бумаги небольшого экзотического ETF, то в момент продажи он может столкнуться с тем, что на них не найдется покупателя, и придется предлагать существенную скидку, чтобы он появился.
- Риск управляющего. Управляющая компания ETF может обанкротиться, что ударит по стоимости ETF.
- Реализация одного или нескольких рисков может привести к убыткам инвестора. Полностью застраховаться таких последствий нельзя, но их вероятность можно минимизировать. Для этого стоит следовать нескольким правилам:
- Диверсификация. Принцип, который описывается известной поговоркой «не держи все яйца в одной корзине». Если распределить свои средства по различным ETF, то проблемы с одной из них не нанесут столь заметного ущерба кошельку инвестора.
- Долгосрочное инвестирование. Если в краткосрочной перспективе цена ETF может заметно колебаться, то на более длительных интервалах, например, от 3 лет, как правило, они показывают положительную доходность.
- Держать руку на пульсе. Инвестируя в ETF, инвестор должен регулярно быть в курсе рыночной обстановки и новостей вокруг фонда. Это поможет оперативно принимать решения в случае неблагоприятной ситуации и минимизировать ее последствия.
Если у вас еще нет брокерского счета, вы можете открыть его бесплатно, заполнив заявку или позвонив по телефону +374 43 004 382.