Շատերը կարծում են, որ միայն ֆինանսիստները գիտեն, թե ինչպես ներդրումներ կատարել։ Այնուամենայնիվ, հայտնիները նույնպես ներդրումներ են կատարում, և որոշները հաջողությամբ մեծացրել են իրենց կարողությունը ոչ միայն կինոյում և սպորտում, այլև ֆոնդային շուկայում։ Եկեք նայենք «հայտնի ներդրողների» մի քանի ցայտուն օրինակների, ովքեր ներդրումներ են կատարել բաժնետոմսերում, ստարտափներում և նույնիսկ ստեղծել են իրենց սեփական ֆոնդերը։
Էշթոն Քաթչեր. Դերասանից մինչև ռիսկային կապիտալիստ
Էշթոն Քաթչերը, որը հայտնի է «Օզի և Դաշա» հեռուստասերիալում և «Ուոքեր կրտսեր» ֆիլմում իր դերերով, միաժամանակ կարիերա է կառուցել Սիլիկոնյան հովտում: 2010 թվականին նա, մենեջեր Գայ Օսիարիի և գործընկեր Ռոն Բուրկլի հետ միասին, հիմնադրել է A-Grade Investments-ը: 2016 թվականին այս ֆոնդը վերածվել էր 250 միլիոն դոլարի պորտֆելի, որը ներառում էր հաջողված նախագծեր, ինչպիսիք են Uber-ը, Airbnb-ն, Spotify-ը, Robinhood-ը և այլ տեխնոլոգիական ընկերություններ: Այլ կերպ ասած, Քաթչերը և նրա գործընկերները բառացիորեն ներդրումներ են կատարել ապագա համաշխարհային հիթերի մեջ իրենց կարիերայի հենց սկզբում: 2015 թվականին Քաթչերը գործարկեց նոր հիմնադրամ՝ Sound Ventures-ը, որը կենտրոնացած էր ստարտափների վրա: Նա ներդնում է 100,000-ից մինչև 10 միլիոն դոլար (սովորաբար մոտ 1 միլիոն դոլար) սկզբնական և A շարքի փուլերում: Նա խստորեն հետևում է իր ռազմավարությանը՝ ներդրումներ կատարելով «հարթակ» ընկերություններում, որոնք հիմնարար կերպով փոխում են ոլորտները: Օրինակ՝ Քաթչերը հավատում էր ուղևորափոխադրման ծառայություններին (Uber) և կարճաժամկետ տների վարձակալությանը (Airbnb) դեռևս շատ առաջ, նախքան դրանք կդառնային տարածված: Նա նաև վաղ ներդրումներ է կատարել Robinhood-ում՝ ֆոնդային առևտրի հավելվածում, և Airtable-ում՝ առանց կոդի հավելվածների ստեղծման հարթակում: Սրանք օրինակներ են, թե ինչպես է հայտնի մարդը օգտագործում իր տեսլականն ու կապերը. Քաթչերը չի քանդում հարյուրավոր ընկերություններ, այլ նպատակասլացորեն փնտրում է ուժեղ թիմ և նոր միտում:
Ջեյ-Զի. Երաժշտությունից դեպի ապագայի ներդրումներ
Ջեյ-Զին ոչ միայն աշխարհի ամենահաջողակ արտիստներից մեկն է, այլև ներդրող, ով վաղուց հասկացել է, որ գումարը պետք է ոչ միայն վաստակել, այլև աշխատեցնել։
Նա սկսել է ներդրումներ կատարել դեռևս նախքան հայտնիների շրջանում հայտնի դառնալը։ Օրինակ՝ Ջեյ-Զին Uber-ում ներդրումներ է կատարել վաղ փուլում՝ ընկերության IPO-ից շատ առաջ։ Այն ժամանակ այն պարզապես բարձր ռիսկային ստարտափ էր։ Այսօր Uber-ը հանրային ընկերություն է՝ բազմամիլիարդ դոլար շուկայական կապիտալիզացիայով։
Նա նաև ներդրումներ է կատարել Square (այժմ՝ Block) թվային վճարումների ոլորտում մասնագիտացած ֆինանսական տեխնոլոգիաների ընկերությունում, JetSmarter-ում՝ մասնավոր ինքնաթիռների ծառայություն մատուցող ընկերությունում, և տարբեր սպառողական և տեխնոլոգիական ստարտափներում։
Հետաքրքիր է, որ Ջեյ-Զին հաճախ իր ռազմավարությունը նկարագրում է բավականին պարզ. ներդրումներ կատարել այնպիսի բաների մեջ, որոնք փոխում են մարդկանց առօրյա կյանքը։ Ոչ թե գովազդի, այլ իրական սովորությունների մեջ՝ թե ինչպես ենք մենք վճարում, ճանապարհորդում, երաժշտություն լսում կամ ապրանքներ ենք գնում։ Ահա թե ինչու են նրա ներդրումները հակված երկարաժամկետ միտումների վրա, այլ ոչ թե փորձել շահույթ ստանալ կարճաժամկետ շուկայական տատանումներից։ Ըստ նրա՝ լավագույն մոտեցումը «թեժ» բաժնետոմսեր փնտրելը չէ, այլ ներդրումներ կատարել այնպիսի ընկերություններում, որոնք կարող են դառնալ միլիոնավոր մարդկանց ապագա կենսակերպի մի մասը։
Օփրա Ուինֆրի. Մեդիա կայսրություն և շահութաբեր բաժնետոմսեր
Օփրա Ուինֆրիի հաջողության պատմությունը լայնորեն քննարկվում է։ Սակայն քչերը գիտեն, որ նա նաև հմուտ ներդրող է։ Նրա ամենահայտնի քայլը կապված է Weight Watchers (WW) քաշի կորստի ծրագրի հետ։ 2015 թվականին Օփրան գնեց WW բաժնետոմսերի 10%-ը՝ մոտ 6.80 դոլարով մեկ բաժնետոմսի համար՝ ներդնելով մոտ 43 միլիոն դոլար։ Weight Watchers-ն այդ ժամանակ սնանկ էր, բայց Օփրան միացավ տնօրենների խորհրդին և ակտիվորեն խթանեց քաշի կորուստը։ Բաժնետոմսերի գինը շուտով գրեթե տասնապատկվեց։ 2018 թվականի վերջին WW-ի բաժնետոմսերը վաճառվում էին 60 դոլարից բարձր, իսկ Օփրայի շահույթը 8-9 անգամ գերազանցում էր նրա սկզբնական ներդրումը։ Մի պահ նա վաճառեց իր բաժնեմասի մեկ քառորդը՝ ապահովելով հարյուր միլիոնավոր դոլարների շահույթ։ Այս օրինակը ցույց է տալիս, որ նույնիսկ «սովորական» ընկերությունում (ոչ թե ստարտափում) ներդրում կատարելը կարող է բազմակի եկամուտ բերել, եթե ընտրեք ճիշտ բաժնետոմսը և աջակցեք բիզնեսին։
Թենիսի լեգենդ Սերենա Ուիլյամսը նաև ակտիվ ներդրող է իր սեփական՝ Serena Ventures հիմնադրամի միջոցով, որը նա հիմնադրել է 2014 թվականին: Մինչև 2022 թվականը հիմնադրամը ներգրավել էր 111 միլիոն դոլար և ներդրումներ կատարել ավելի քան 80 ընկերություններում: Նրա ռազմավարության հիմնական ուղղվածությունը կանանց և փոքրամասնությունների հետ ստարտափների աջակցությունն է, ինչը հաճախ անտեսվում է ավանդական ներդրողների կողմից։
Սերենայի նշանակալի ներդրումների թվում են Coinbase-ը՝ կրիպտոարժույթների փոխանակման օպերատորը. Ուիլյամսը ներդրող է դարձել կրիպտո շուկայի արագ աճից առաջ: Նա նաև ներդրումներ է կատարել MasterClass կրթական հարթակում՝ առցանց կրթության բումից շատ առաջ, և Impossible Foods կանաչ ընկերությունում, որը արտադրում է մսի փոխարինիչներ: Այս օրինակները ցույց են տալիս, որ Սերենան պարզապես չի «օգտագործում իր անունը». նա փնտրում է միտումներ և խնդիրներ, որոնք խորապես հասկանում է (օրինակ՝ ֆինանսական ներառումը և առողջ սնունդը) և բաշխում է ռիսկը՝ ներդրումներ կատարելով մի քանի նման նախագծերում: Նրա մոտեցումը ենթադրում է, որ դուք կարող եք օգտագործել ձեր եզակի գիտելիքներն ու ցանցը նույնքան արդյունավետ, որքան ցանկացած այլ ներդրող. գլխավորը հստակ ռազմավարություն ունենալն է և արդյունքների սպասել կարողանալը:
Քևին Օ'Լիրի. Պարոն դիվիդենդային ռազմավարությունը «հրաշալի» է
Կանադացի գործարար Քևին Օ'Լիրին («Mr. Wonderful» «Shark Tank»-ից) ձեռք է բերել պահպանողական ներդրողի համբավ։ Նա ղեկավարում է իր սեփական ներդրումային ֆոնդը՝ O'Shares FTSE U.S. Quality Dividend (OUSA), որը կենտրոնանում է բարձրորակ ընկերությունների վրա՝ կանոնավոր դիվիդենտներով։ Օ'Լիրին ընդգծում է, որ իր պորտֆելի բաժնետոմսերը պետք է լինեն մեծ, ունենան ամուր հաշվեկշիռ, դիվերսիֆիկացված լինեն տարբեր ոլորտներում և դիվիդենդներ վճարեն բաժնետերերին։ Օրինակ, այս ETF-ի առաջատար բաժնետոմսերի թվում են Microsoft-ը, Apple-ը, Visa-ն, Mastercard-ը, McDonald's-ը և այլ հսկաներ։ Այս մոտեցումը ներդրողներին ապահովում է կայուն դրամական հոսք՝ անկախ կարճաժամկետ շուկայական տատանումներից։ Ըստ էության, Օ'Լիրին ցույց է տալիս, որ նույնիսկ սովորական քաղաքացիները կարող են ներդրումներ կատարել ֆոնդային շուկայում ETF-ների կամ դիվիդենտ վճարող բաժնետոմսերի միջոցով. նրանք պարզապես պետք է ընտրեն հուսալի ընկերություններ։
Ի՞նչ ընդհանրություն ունեն հայտնիները ներդրողները։
Կան կարևոր ընդհանրություններ: Հայտնիները պարտադիր չէ, որ ֆինանսական հանճարներ լինեն, բայց նրանք սովորում և կիրառում են հիմնական սկզբունքները:
Ներդրումներ կատարել աստիճանաբար և երկարաժամկետ հեռանկարում: Շատ հայտնիներ ներդրումներ են կատարում երկարաժամկետ հեռանկարում և չեն ձգտում արագ «կարողություն վաստակել»: Օրինակ, S&P 500 ինդեքսը տասնամյակների ընթացքում տարեկան միջինում 10-11% եկամտաբերություն է ապահովել: Միջին ներդրողը կարող է նաև պարբերաբար գնել այս ինդեքսը ներառող ETF-ներ և ժամանակի ընթացքում հասնել նմանատիպ բազմամյա եկամտաբերության:
Դիվերսիֆիկացում բորսայում առևտրվող ֆոնդերի (ETF) միջոցով: ETF-ները ավտոմատ կերպով բաշխում են ներդրումները հարյուրավոր ընկերությունների միջև՝ նվազեցնելով մեկ վատ խաղադրույքի ռիսկը: Ինչպես նշում է Vanguard-ը. «ETF-ները ապահովում են ներկառուցված դիվերսիֆիկացում, նվազեցնելով ռիսկը, մինչդեռ առանձին բաժնետոմսերը սովորաբար ապահովում են ավելի բարձր եկամտաբերություն, բայց շատ ավելի մեծ անկայունությամբ»: Սկսնակի համար ETF-ները դիվերսիֆիկացման հեշտ միջոց են, ինչպես դա անում են շատ հայտնիներ՝ մեծ պորտֆելներով:
Որակ և դիվիդենդներ։ Հայտնիները հաճախ ընտրում են հայտնի մեծ կազմակերոպությունների բաժնետոմսեր։ Օրինակ՝ Օ'Լիրիի ռազմավարությունը շեշտը դնում է կայուն շահույթով և կանոնավոր դիվիդենդներով կորպորատիվ բաժնետոմսերի վրա։ Սա բաժնետոմսերը վերածում է պասիվ եկամտի աղբյուրի. ընկերության շահույթի մի մասը ներդրողին վերադարձվում է կանխիկ։ Մեզ համար սա նշանակում է ոչ թե նորաձև ստարտափների հետևից ընկնել, այլ պորտֆելի առնվազն մի մասը պահել ապացուցված ընկերություններում կամ դիվիդենդներ վճարող ETF-ներում։
Կարգապահություն։ Հայտնիները ներդնում են իրենց կապիտալի միայն մի մասը, հաճախ մասնագիտական օգնությամբ (ֆինանսական խորհրդատուներ, ֆոնդերի կառավարիչներ), ինչը պաշտպանում է նրանց մեծ կորուստներից։
Վերջնական արդյունքում յուրաքանչյուրը կարող է ներդրումներ կատարել։ Գլխավորը պլան ունենալն է, դիվերսիֆիկացնելը (ETF-ներ, դիվիդենտային բաժնետոմսեր), կանոնավոր ներդրումներ կատարելը և չվախենալ անկումներից։ Ինչպես ցույց է տալիս հայտնիների փորձը, խելացի մոտեցմամբ նույնիսկ ոչ աստղային կապիտալը կարող է վերածվել «աստղային» եկամտի։
ԻՆՉՊԵ՞Ս ԿԱՏԱՐԵԼ ՆԵՐԴՐՈՒՄ
Բացե՛ք անվճար բրոքերային հաշիվ Unibank Invest-ի միջոցով և սկսեք իրականացնել ներդրումներ։ Unibank Invest հավելվածը թույլ է տալիս մուտք գործել աշխարհի խոշորագույն բորսաներ և ձեռք բերել միջազգային ներդրումային գործիքներ, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը և ETF-երը։