Մեր օրերում, երբ ֆինանսական անկախությունն ու կայունությունը առաջնահերթություն են դարձել, պասիվ եկամուտ ստանալու գաղափարը շատ ներդրողների համար ավելի գրավիչ է թվում, քան երբևէ: Դե, ինչպե՞ս չգայթակղվել, երբ առանց հավելյալ ջանքերի, օրինակ՝ քնած ժամանակ սեփական ներդրումներից կարող ես գումար վաստակել: Պասիվ եկամուտ ստանալու ամենաարդյունավետ միջոցներից մեկը արժեթղթերի շուկան է, որն իր մեջ ներառում է բաժնետոմսեր, պարտատոմսեր, ETF և այլ ֆինանսական գործիքներ։
Նախորդ բլոգում արդեն խոսել ենք ակտիվ և պասիվ ներդրումներից, դրանց տարբերություններից, իսկ այս անգամ ներկայացնում ենք 5 տարբերակ, թե ինչպես կարելի է պասիվ եկամուտ ստանալ արժեթղթերի շուկայում և ինչ ռազմավարություն օգտագործել կայուն եկամուտ ապահովելու համար:
Նախորդ բլոգում արդեն խոսել ենք ակտիվ և պասիվ ներդրումներից, դրանց տարբերություններից, իսկ այս անգամ ներկայացնում ենք 5 տարբերակ, թե ինչպես կարելի է պասիվ եկամուտ ստանալ արժեթղթերի շուկայում և ինչ ռազմավարություն օգտագործել կայուն եկամուտ ապահովելու համար:
1. ՇԱՀԱԲԱԺՆԱՅԻՆ ԲԱԺՆԵՏՈՄՍԵՐ
Շահաբաժնային բաժնետոմսերը այն ընկերությունների բաժնետոմսերն են, որոնք իրենց շահույթի մի մասը բաժնետերերին վճարում են շահաբաժինների տեսքով՝ եռամսյակային կամ տարեկան պարբերականությամբ:
Շահաբաժիններից պասիվ եկամուտ ստանալու համար հարկավոր է ներդրումներ կատարել շահաբաժինների վճարման վստահելի և կայուն պատմություն ունեցող ընկերություններում, ինչպիսիք են՝ խոշոր, կայացած այն ընկերությունները, որոնք ունեն կայուն եկամուտ և պարտավորվում են շահույթը կիսել բաժնետերերի հետ: Ներդրումներ կատարելով այս ընկերություններում ՝ դուք կարող եք կայուն եկամուտ ստանալ առանց ձեր բաժնետոմսերը վաճառելու:
Կայուն եկամուտ ապահովելու համար ընտրեք այնպիսի բաժնետոմսեր, որոնք ունեն ցածր վճարման հարաբերակցություն (շահութաբաժնի տեսքով շահույթի շատ մեծ մասը չեն վճարում):
Դիտարկեք շահաբաժինների վերաներդրման պլանները (DRIPs), որոնք ավտոմատ կերպով վերաներդրում են ձեր շահաբաժինները ավելի շատ բաժնետոմսերի մեջ՝ ժամանակի ընթացքում ավելացնելով ձեր եկամուտը:
Շահաբաժիններից պասիվ եկամուտ ստանալու համար հարկավոր է ներդրումներ կատարել շահաբաժինների վճարման վստահելի և կայուն պատմություն ունեցող ընկերություններում, ինչպիսիք են՝ խոշոր, կայացած այն ընկերությունները, որոնք ունեն կայուն եկամուտ և պարտավորվում են շահույթը կիսել բաժնետերերի հետ: Ներդրումներ կատարելով այս ընկերություններում ՝ դուք կարող եք կայուն եկամուտ ստանալ առանց ձեր բաժնետոմսերը վաճառելու:
Կայուն եկամուտ ապահովելու համար ընտրեք այնպիսի բաժնետոմսեր, որոնք ունեն ցածր վճարման հարաբերակցություն (շահութաբաժնի տեսքով շահույթի շատ մեծ մասը չեն վճարում):
Դիտարկեք շահաբաժինների վերաներդրման պլանները (DRIPs), որոնք ավտոմատ կերպով վերաներդրում են ձեր շահաբաժինները ավելի շատ բաժնետոմսերի մեջ՝ ժամանակի ընթացքում ավելացնելով ձեր եկամուտը:
2. ՊԱՐՏԱՏՈՄՍԵՐ և ՊԱՐՏԱՏՈՄՍԵՐԻ ՖՈՆԴԵՐ
Պարտատոմսերը արժեթղթեր են, որոնք թողարկվում են կառավարությունների, կորպորացիաների, բանկերի կամ այլ կազմակերպությունների կողմից: Երբ պարտատոմս եք գնում, ըստ էության, թողարկողին վարկ եք տալիս պարբերական տոկոսների վճարումների դիմաց (արժեկտրոններ) մինչև պարտատոմսի մարման ժամկետը: Պարտատոմսերից ստացվող տոկոսավճարները պասիվ եկամտի ձև են: Եթե դուք ներդրումներ եք կատարում պետական կամ կորպորատիվ պարտատոմսերում, սովորաբար մինչև պարտատոմսի մարման ժամկետը ստանում եք կայուն արժեկտրոն, իսկ դրանից հետո՝ մայր գումարը:
Ներդրում կատարելիս հաշվի առեք պարտատոմսերի ETF-ները կամ փոխադարձ հիմնադրամները, եթե նախընտրում եք դիվերսիֆիկացում և պարտատոմսերի կառավարման ավելի պասիվ մոտեցում:
Ուշադրություն դարձրեք տոկոսադրույքներին, քանի որ տոկոսադրույքների բարձրացումը կարող է նվազեցնել առկա պարտատոմսերի արժեքը:
Ներդրում կատարելիս հաշվի առեք պարտատոմսերի ETF-ները կամ փոխադարձ հիմնադրամները, եթե նախընտրում եք դիվերսիֆիկացում և պարտատոմսերի կառավարման ավելի պասիվ մոտեցում:
Ուշադրություն դարձրեք տոկոսադրույքներին, քանի որ տոկոսադրույքների բարձրացումը կարող է նվազեցնել առկա պարտատոմսերի արժեքը:
3. ԲՈՐՍԱՅԱԿԱՆ ՖՈՆԴԵՐ (ETF) և ԻՆԴԵՔՍԱՅԻՆ ՀԻՄՆԱԴՐԱՄՆԵՐ
ETF-ները և ինդեքսային ֆոնդերը ներդրումային միջոցներ են, որոնք գումար են հավաքում բազմաթիվ ներդրողներից՝ գնելու ակտիվների դիվերսիֆիկացված զամբյուղ, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը կամ պարտատոմսերը: Այս ֆոնդերը նախատեսված են որոշակի շուկայական ինդեքսներին (օրինակ՝ S&P 500) կամ ոլորտներին հետևելու համար:
Շատ ETF-ներ և ինդեքսային ֆոնդեր, հատկապես նրանք, որոնք ուղղված են շահաբաժին վճարող բաժնետոմսերին կամ տոկոսային պարտատոմսերին՝ շահաբաժիններ են: Ներդրումներ կատարելով այս ֆոնդերում ՝ դուք կարող եք եկամուտ ստանալ նրանց կողմից բաշխվող շահաբաժիններից, ինչպես նաև օգուտ քաղել շուկայի երկարաժամկետ աճից:
Պասիվ եկամուտները մեծացնելու համար փնտրեք շահաբաժինների վրա հիմնված ETF կամ եկամտի վրա հիմնված ինդեքսային ֆոնդեր:
Ընտրեք այնպիսի միջոցներ, որոնք ունեն ցածր ծախսերի հարաբերակցություն, քանի որ հակառակ դեպքում կարող է նվազել ձեր շահույթը:
Կայուն եկամտի համար ներդրումներ կատարեք լայն շուկայի ինդեքսային ֆոնդերում, որոնք դիվերսիֆիկացվում են մի քանի ոլորտներում և բաժնետոմսերում:
Շատ ETF-ներ և ինդեքսային ֆոնդեր, հատկապես նրանք, որոնք ուղղված են շահաբաժին վճարող բաժնետոմսերին կամ տոկոսային պարտատոմսերին՝ շահաբաժիններ են: Ներդրումներ կատարելով այս ֆոնդերում ՝ դուք կարող եք եկամուտ ստանալ նրանց կողմից բաշխվող շահաբաժիններից, ինչպես նաև օգուտ քաղել շուկայի երկարաժամկետ աճից:
Պասիվ եկամուտները մեծացնելու համար փնտրեք շահաբաժինների վրա հիմնված ETF կամ եկամտի վրա հիմնված ինդեքսային ֆոնդեր:
Ընտրեք այնպիսի միջոցներ, որոնք ունեն ցածր ծախսերի հարաբերակցություն, քանի որ հակառակ դեպքում կարող է նվազել ձեր շահույթը:
Կայուն եկամտի համար ներդրումներ կատարեք լայն շուկայի ինդեքսային ֆոնդերում, որոնք դիվերսիֆիկացվում են մի քանի ոլորտներում և բաժնետոմսերում:
4. ՓՈԽԱԴԱՐՁ ՀԻՄՆԱԴՐԱՄՆԵՐ
Փոխադարձ հիմնադրամները ներդրողներին հնարավորություն են տալիս ձեռք բերելու բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի կամ այլ ակտիվների դիվերսիֆիկացված պորտֆել: Եկամտի վրա հիմնված փոխադարձ հիմնադրամները սովորաբար ներդրումներ են կատարում շահաբաժին վճարող բաժնետոմսերում կամ պարտատոմսերում՝ կայուն դրամական հոսքեր գեներացնելու համար:
ETF-ների պես, փոխադարձ հիմնադրամները կարող են բաշխել եկամուտները շահաբաժինների կամ տոկոսների վճարումների միջոցով: Եկամտի վրա հիմնված հիմնադրամները կարող են վճարումները կատարել ամսական, եռամսյակային կամ տարեկան կտրվածքով՝ կախված ֆոնդի կառուցվածքից:
Ներդրումներ կատարեք եկամտին ուղղված այնպիսի փոխադարձ հիմնադրամներում, որոնք կենտրոնանում են եկամուտներ առաջացնող ակտիվների վրա, ինչպիսիք են բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերը կամ շահաբաժիններ վճարող բաժնետոմսերը:
Համոզվեք, որ ֆոնդն ունի կատարողականի և հետևողական վճարումների լավ արդյունքներ:
Ուշադիր եղեք կառավարման վճարներին, քանի որ դրանք կարող են նվազեցնել ձեր ստացած եկամտի չափը:
ETF-ների պես, փոխադարձ հիմնադրամները կարող են բաշխել եկամուտները շահաբաժինների կամ տոկոսների վճարումների միջոցով: Եկամտի վրա հիմնված հիմնադրամները կարող են վճարումները կատարել ամսական, եռամսյակային կամ տարեկան կտրվածքով՝ կախված ֆոնդի կառուցվածքից:
Ներդրումներ կատարեք եկամտին ուղղված այնպիսի փոխադարձ հիմնադրամներում, որոնք կենտրոնանում են եկամուտներ առաջացնող ակտիվների վրա, ինչպիսիք են բարձր եկամտաբեր պարտատոմսերը կամ շահաբաժիններ վճարող բաժնետոմսերը:
Համոզվեք, որ ֆոնդն ունի կատարողականի և հետևողական վճարումների լավ արդյունքներ:
Ուշադիր եղեք կառավարման վճարներին, քանի որ դրանք կարող են նվազեցնել ձեր ստացած եկամտի չափը:
5. ԱՆՇԱՐԺ ԳՈՒՅՔԻ ՆԵՐԴՐՈՒՄԱՅԻՆ ՀԻՄՆԱԴՐԱՄՆԵՐ (REITS)
Անշարժ գույքի ներդրումային հիմնադրամը (REIT) տիրապետում, ղեկավարում կամ ֆինանսավորում է անշարժ գույքի նախագծերը: REIT-ը ներդրումային ընկերություն է, որը ղեկավարում է անշարժ գույքի REIT-ները ներդրողներին հնարավորություն են տալիս առանց գույքի ուղղակիորեն տիրապետելու անհրաժեշտության ներդրումներ կատարել այնպիսի լայնածավալ նախագծերում, ինչպիսիք են՝ առևտրի կենտրոնները, գրասենյակային շենքերը կամ բնակելի համալիրները:
REIT-ից պահանջվում է բաժնետերերին բաշխել իրենց հարկվող եկամտի առնվազն 90%-ը շահաբաժինների տեսքով: Սա լավ տարբերակ է պասիվ եկամուտ ստանալու համար, քանի որ դուք կարող եք շահույթ ստանալ ինչպես անշարժ գույքից (վարձավճարների տեսքով), այնպես էլ՝ կապիտալ շահույթներից:
Հանրային առևտրային REIT-երը ապահովում են իրացվելիություն, քանի որ դրանք կարելի է գնել և վաճառել ֆոնդային բորսաներում:
Ավելի հուսալի եկամուտ ստանալու համար ընտրեք բաժնետիրական REIT-եր, որոնք տնօրինում են անշարժ գույք, և ոչ թե հիփոթեքային REIT-եր։
Կայուն դրամական հոսքերի համար ընտրեք բարձր շահաբաժնի եկամտաբերությամբ REIT-եր:
REIT-ից պահանջվում է բաժնետերերին բաշխել իրենց հարկվող եկամտի առնվազն 90%-ը շահաբաժինների տեսքով: Սա լավ տարբերակ է պասիվ եկամուտ ստանալու համար, քանի որ դուք կարող եք շահույթ ստանալ ինչպես անշարժ գույքից (վարձավճարների տեսքով), այնպես էլ՝ կապիտալ շահույթներից:
Հանրային առևտրային REIT-երը ապահովում են իրացվելիություն, քանի որ դրանք կարելի է գնել և վաճառել ֆոնդային բորսաներում:
Ավելի հուսալի եկամուտ ստանալու համար ընտրեք բաժնետիրական REIT-եր, որոնք տնօրինում են անշարժ գույք, և ոչ թե հիփոթեքային REIT-եր։
Կայուն դրամական հոսքերի համար ընտրեք բարձր շահաբաժնի եկամտաբերությամբ REIT-եր:
ԵԶՐԱԿԱՑՈՒԹՅՈՒՆ
Արժեթղթերի շուկայի միջոցով պասիվ եկամուտ ստեղծելը ժամանակի ընթացքում մեծ եկամուտ ստանալու հիանալի միջոց է: Անկախ նրանից՝ նախընտրում եք շահաբաժինների բաժնետոմսերի կայունությունը, պարտատոմսերի կանոնավոր տոկոսավճարները կամ ETF-ների և փոխադարձ հիմնադրամների դիվերսիֆիկացումը, կան բազմաթիվ տարբերակներ, որոնք կարող են համապատասխանել ձեր ռիսկի ախորժակին և ֆինանսական նպատակներին:
Նախքան որևէ ներդրում կատարելը, կարևոր է մանրակրկիտ հետազոտություն անցկացնել և ինչու ոչ՝ աշխատել ֆինանսական խորհրդատուի հետ՝ համոզվելու համար, որ ձեր ներդրումները համահունչ լինեն ձեր պասիվ եկամտի նպատակներին: Ճիշտ ռազմավարության և համբերության դեպքում դուք կարող եք ստեղծել արժեթղթերի շուկայում ձեզ համար աշխատող պասիվ եկամտի հուսալի հոսք:
Նախքան որևէ ներդրում կատարելը, կարևոր է մանրակրկիտ հետազոտություն անցկացնել և ինչու ոչ՝ աշխատել ֆինանսական խորհրդատուի հետ՝ համոզվելու համար, որ ձեր ներդրումները համահունչ լինեն ձեր պասիվ եկամտի նպատակներին: Ճիշտ ռազմավարության և համբերության դեպքում դուք կարող եք ստեղծել արժեթղթերի շուկայում ձեզ համար աշխատող պասիվ եկամտի հուսալի հոսք:
ԻՆՉՊԵ՞Ս ԿԱՏԱՐԵԼ ՆԵՐԴՐՈՒՄ
Բացե՛ք անվճար բրոքերային հաշիվ Unibank Invest-ի միջոցով և սկսեք իրականացնել ներդրումներ։ Unibank Invest հավելվածը թույլ է տալիս մուտք գործել աշխարհի խոշորագույն բորսաներ և ձեռք բերել միջազգային ներդրումային գործիքներ, ինչպիսիք են բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը և ETF-երը։
Բրոքերային հաշիվ բացելու համար լրացրեք առցանց հայտը կամ զանգահարեք +374 43 004 382։
Բրոքերային հաշիվ բացելու համար լրացրեք առցանց հայտը կամ զանգահարեք +374 43 004 382։